צו קיום צוואה – מה שצריך לדעת אחרי פטירת קרוב משפחה

אובדן של אדם קרוב הוא חוויה קשה ומטלטלת, ובמקביל צריך להתמודד גם עם סידורים משפטיים ובירוקרטיים. אז מה צריך לדעת? מהוצאת תעודת פטירה ועד לטיפול ברכוש והגשת בקשה לצו קיום צוואה. כל מה שחשוב בתקופה רגישה – בצורה מסודרת וברורה.

שלב ראשון – סידורים מידיים לאחר הפטירה

בימים הראשונים חשוב לטפל בכמה סידורים בסיסיים. ראשית, יש לדאוג להוצאת תעודת פטירה רשמית מבית החולים או ממשרד הפנים, ולוודא שכל הפרטים בתעודה נכונים. תעודת הפטירה תידרש בהמשך בכל פנייה לרשויות, לבנקים ולחברות הביטוח.
לאחר מכן, יש לעדכן את המוסד לביטוח לאומי ואת קופות החולים לגבי הפטירה. אם המנוח היה זכאי לקצבה, יש חשיבות לעדכן כדי להפסיק את התשלומים.
בנוסף, כמובן יש לדאוג לסידורי הלוויה והאזכרות, כולל תיאום מול חברת קדישא, קביעת מועד האזכרה הראשונה והזמנת מודעות אבל במידת הצורך.

שלב שני – מה קורה עם הרכוש והירושה?

עם סיום הסידורים המידיים, עולה שאלת ניהול הרכוש שהותיר אחריו הנפטר. חשוב לדעת שלא ניתן לפעול בנכסים (כמו משיכת כספים, מכירת דירה או טיפול בחסכונות) עד להסדרת המעמד המשפטי של היורשים.
במידה והמנוח השאיר צוואה, יש להגיש בקשה לקבלת צו קיום צוואה. צו זה מעניק תוקף משפטי לצוואה ומאפשר לפעול לפיה: לחלק את העיזבון, לעדכן בעלויות בנכסים ולממש כספים המגיעים ליורשים.
אם לא תוגש בקשה מתאימה, היורשים עלולים להיתקל בעיכובים רבים מול גופים כמו בנקים, חברות ביטוח ורשויות מיסוי.

איך מגישים בקשה לצו קיום צוואה?

הגשת בקשה לצו קיום צוואה נעשית בדרך כלל דרך רשם הירושה, וניתן גם להגיש בקשה דרך אתר האינטרנט של רשם הירושה באזורים מסוימים.
לבקשה יש לצרף את המסמכים הבאים:

• תעודת פטירה מקורית
• הצוואה המקורית
• טופס בקשה למתן צו קיום צוואה
• תשלום אגרות מתאימות

במידה ויש התנגדויות כלשהן מצד בני משפחה או צדדים שלישיים, ההליך יעבור לדיון בבית המשפט לענייני משפחה.
רוב המשפחות בוחרות להיעזר בעורך דין שמתמחה בדיני ירושה, כדי להבטיח שהבקשה תוגש בצורה תקינה ולחסוך עיכובים מיותרים.

אם אין צוואה – מה עושים?

במקרים שבהם לא נמצאה צוואה, יש לפעול להוצאת צו ירושה. צו זה קובע מי יהיו היורשים של המנוח בהתאם להוראות חוק הירושה – כלומר, לפי קרבה משפחתית: בני זוג, ילדים, הורים ואחים.
גם במקרה כזה יש צורך להגיש בקשה מסודרת לרשם הירושה ולצרף את כל המסמכים הנדרשים. חשוב לדעת שהתהליך דומה אך שונה במעט, בעיקר בניסוח הבקשה והאישורים שיש להגיש.

3 טיפים שיעשו לכם סדר בתקופה רגישה

1. שמרו תיעוד: אספו מראש את כל המסמכים הרלוונטיים – צוואה, תעודת פטירה, אישורי בנקים, פוליסות ביטוח וכו'.
2. התייעצו עם עורך דין: במיוחד אם הצוואה מורכבת או אם יש חיכוכים בין יורשים פוטנציאליים.
3. תתאזרו בסבלנות: תהליכים מול רשם הירושה עשויים להימשך מספר חודשים, גם כשאין עיכובים מיוחדים.

לסיכום, אין דרך להקל על כאב האובדן, אבל אפשר להפחית את העומס הרגשי על ידי טיפול מסודר בעניינים המעשיים. הכרת התהליך והבנת השלבים הנדרשים עוזרים למשפחות לשמור על שגרה סבירה בתקופה מאתגרת.
בכל שאלה, כדאי לפנות לאנשי מקצוע אמינים שמכירים את התחום ויכולים לעזור לכם להתקדם בצורה בטוחה ומסודרת.